光阴的迅速，一眨眼就过去了，我们的工作同时也在不断更新迭代中，是时候静下心来好好写写计划了。计划到底怎么拟定才合适呢？高考家长网为您带来了7篇理财规划建议书，在大家参考的同时，也可以分享一下高考家长网给您的好友哦。

理财计划书 篇一

为全面搞好xx年全面预算管理与财务管理工作，我们计划重点抓好以下几个方面的工作：

进一步搞好预算管理工作。预算管理作为财务管理中的重要一环，与全面做好财务工作息息相关。在明年的工作当中，要进一步加强对科室、站所的费用预算指导与预算管理，认真做好预算的分析、分解与落实工作，使全面预算管理真正成为全员预算管理，让预算真正发挥其应有的作用。

当好领导的参谋，确保完成上级局（公司）下达的各项指标。今年，公司已走上了良性发展的快车道，卷烟销售与烟叶经营质量不断提高，企业资产得到进一步净化与整合。结合市局（公司）贯彻9000质量认证体系，本着“严、深、细、实”的原则，全面强化两烟责任制的制定与落实，在千辛万苦抓增收的基础上，千方百计研究节支，力争完成各项任务指标。同时，认真研究搞好多种经营工作，围绕盘活资产，对现有闲置的网点和烟站进行对外租赁；认真清理往来帐户，大力回收货款，减少资金占用，提高企业资产负债结构，降低企业资产负债率。根据上级公司物资采购的要求，进一步健全物资比价采购制度。

进一步搞好烟站的基础工作，提高管理水平。企业越发展进步，财务管理的作用就越突出。所着企业的不断发展壮大，对财务管理的要求也越来越高。为了适应这一要求，就必须继续开展会计从业人员的培训，提高会计从业人员的水平。在提高会计人员水平的基础上，进一步加强检查督促与指导，搞好会计的基础工作，为更好的参与企业的经营管理工作打下坚实的基础。

总之，今年财务科的工作在各位领导的支持与帮助下，在各科室和基层站所的配合下，按照党委的部署和安排，认真组织落实，取得了较好的成绩。但是，来年的任务更重，压力更大，我们财务科全体成员将变压力为动力，积极进取，开拓创新，充分发挥财务管理在企业管理中的核心作用，为企业的发展壮大做出新的更大的贡献！

理财计划书 篇二

陈先生的家庭财务状况具有典型的“北漂”特色，虽然负债很少或根本没有，但由于来京时间不长，没有太多的财富积累，“老家”也不会在经济上给予太多帮助，一切完全要靠自己努力，家中的贵重物品也不多。最重要的是居无定所，总是在租房和买房之间抉择，大多数人还是以租房为主。缺少房产导致家庭总资产数量有限，家庭财产的稳定性相对较差。再加上在北京没有宽广的人脉关系，如果遇到特殊情况，需要增加大量支出，可能会让陈先生感到“不能承受之重”。

因此，这个群体在做家庭财务筹划的时候，首先应考虑增强家庭财务的抗风险能力。从目前的情况看，主要就是对家庭收入的创造者适当增加保障，以避免意外情况发生后对家庭财务状况造成沉重打击。其次，尽量考虑购买住房而不是租房。对于相同价格的房子，付出的租金要比付出的购房成本高。

购买住房时可以先买一套面积较小、距离市中心较远的，以后经济情况好转后再更换。再次，应将剩余的储蓄用于投资。投资时需要注意资产增长的稳定性，虽然像陈先生这样将所有积蓄都放在活期存款中并不是最好的办法，但也不要由于过多关注资产的增长性而忽略了投资的风险。最后，应多留存紧急预备金，由于“北漂”个体相对“独立”，所以在日常处理家庭财务时应多留出一些现金以备不时之需。

陈先生今年35岁，刚刚博士毕业，供职于北京一所大学，妻子为自由职业者。家庭月平均收入为8000元（陈先生每月5000元、妻子每月3000元），陈先生年终有4000元年终奖，平均年可支配收入为10万元。家有存款6万元，全部以活期存入银行。有一辆价值约10万元的家用车，主要用于妻子工作，每月需1000元进行维护。家庭每月日常开支为4000元，其中生活开支为2500元。夫妻俩均非北京人，无住房，每月租房费用为1600元。

一、两人明年将要孩子。这样因妻子的收入减少，预计家庭月均收入将减至5000元。

二、按揭买房。单位虽有为职工盖房的计划，但近期难以实现。所以夫妻俩打算先在市远郊购买一套住房，约10万元。

如表一所示，陈先生家庭的财务状况是比较合理，家庭财产虽少，但没有任何负债，家庭收入处于北京地区较高的水平，应付日常生活没有问题。但由于房租开支导致支出加大，储蓄率仅为20.8%，家庭资产的增长速度相对缓慢。

随着孩子的出生，各项生活开支将会相应加大，平均每月将多支出1000元左右。大致计算一下，每年陈先生一家会有27200元的亏空，三年内的亏空为81600元，而储蓄存款仅为60000元，短期内有可能会有两种情况：一种是陈先生需要举债度日，家庭财务状况在一定期间内不会扭转过来；另一种是陈太太要提前上班弥补家用，而孩子无法得到充分的照顾。

可将陈先生的财务状况规划分为三个期间。第一个是从购买住房到孩子出生，为期大约一年；第二个期间是从小孩出生到上幼儿园，陈太太再次上班，为期三年；第三个期间是陈太太上班后，家庭财务重新走入正轨。

保险方面，目前陈先生和陈太太正处于而立之年，可购买重大疾病险附加意外险和定期寿险，鉴于陈先生一家年收入为10万元，可为陈先生和陈太太各购买保障为20万元和10万元的保险即可。可选择消费型保险，保险每年保费在2500元左右。

在陈先生的第一个理财阶段期间，夫妻俩所要做的主要是去掉不必要的支出，为孩子出生做准备。首先要做的就是买房，按揭贷款买房是陈先生惟一的选择。可拿出2万元储蓄作为贷款的首付，贷款8万元，期限为10年，按照现行的5.58%贷款利率计算，陈先生每月需要偿还868元，一年要偿还10416元，而现在陈先生的房租每月为1600元，两者相差了近一倍，仅在这一项上面每年就可节省近1万元。其次，适当减少其他开支，争取将其他开支减半，每年其他开支为9000元左右。

由于陈先生还需要留出较多的紧急备用金以应付不时之需，而所剩储蓄也不多了，建议将剩余储蓄以一年定期存款（扣除利息税后收益率为1.8%）的方式存入银行。本期间结束后，陈先生的家庭财务状况如表二所列。

经过一年时间，由于能够较好地控制支出，扣除保险的一次性支出，每月支出为5100元左右，使得陈先生一家的家庭财产状况保持稳定，弥补了因购房产生的财务缺口，为下一个理财目标的实现打下了良好的基础。

进入第二阶段，真正的考验随之而来。陈太太在生完孩子后，开始了为期三年的相夫教子，家庭收入锐减到64000元，而孩子的出生会带来每月1000元的额外生活支出，出生时还会有5000元左右的临时支出，可以看出第一阶段的积攒相当重要。

由于日常每月开支增加到6100元左右，紧急备用金需要保证6个月的日常支出，即36600元，建议仍将20000元存一年定期，16624元存活期，保证在支出超额时不会损失定期利息。剩下30000元储蓄中，20000元用于国债投资，10000元以两年期定期存款方式存入银行，在第三年紧急备用金超支时支用。

三年后，虽然家庭资产略有下滑，但已度过最为艰苦的时期。随着陈太太的再次上班，家庭财务状况会以更快的速度增长，家庭资产将会在很短的时间内得以弥补，并呈现良好的发展态势。

到了第三阶段，陈先生在“理财之路”上可以略松一口气了。按计划，到20xx年末，陈先生一家将有资产128580元，其中有28580元存款可以随时支配。随着妻子每月3000元的工资收入进入家庭收入支出计划，陈先生一家每年能够积攒2万多元的储蓄。20xx年时，家庭财务状况将如表三所列。

经过三个阶段的理财规划后，陈先生基本实现了家庭财务状况的良性发展。

但陈先生不能掉以轻心，建议陈先生今后除准备出3.6万元的紧急备用金之外，其他储蓄存款按照3∶7的比例进行投资，30%用于储蓄，达到平均2%左右的收益，70%用于投资基金，达到平均5%左右的收益。

理财规划建议书 篇三

按照xx市“率先科学发展、实现蓝色跨越，建设宜居幸福的现代化国际城市”目标，结合xx市城市空间发展战略要求，xx区所在的北岸城区以“做高做新，高水平打造科技型、生态型、人文型新城区，有效疏解老城区发展瓶颈”为建设方向。xx区未来的城区规划建设将在xx既往建城经验的基础上，按照新的营城理念，以高标准、新方法指导城市各个系统（绿地、城市公共服务、基础设施等）的规划建设。

城市绿地系统是城市有机运行的`净化器，是与城市居民息息相关、展现城市生态竞争力的重要空间要素。在城市的规划建设管理中城市绿地的保护与建设往往面临被城市开发空间挤占、侵蚀的问题，更是城市发展与生态环境保护的博弈品，科学确定“城市绿地体系、建设目标、分类和管控要求”是保证城市绿地规划建设和实施管理的前提。本次规划将从“营建生态城市”和“绿地有效管控”两个角度，制定科学、创新、适用、好用的生态绿地系统规划，为城市规划建设管理提供技术依据。

一、规划创新点与重点解决问题

1、引入“海绵城市”理念，构建生态绿地体系

(1)“海绵城市”概念解析

近年来，由于城市硬化地面过大、公园绿地数量减少，国内多个城市频发内涝等灾害，城中“看海”成为暴雨季节常态。同时，城市排水防涝缺乏系统规划、标准体系不完善、设施建设滞后、重建轻管、河湖水系被随意侵占现象突出。但仅仅通过加强市政设施。

投入，不仅投资成本高、周期长、工程量大，而往往不能根本性地解决城市问题，造成“管道越铺越长、内涝越来越多”。在次背景下，很多学者，借鉴美国、欧洲经验，提出“海绵城市”理念，即：将城市河流、湖泊、地下水系统的污染防治、排蓄利用与生态修复结合起来，通过绿地改造利用技术，强化雨水的滞、渗、蓄，建设生态型、低干预的城市雨洪调蓄系统。它利用城市中的各种绿地将雨水收集储蓄起来，以缓解城市排水压力，同时在城市缺水时能提供一定的供水补偿。

通过技术改造具有雨洪调蓄功能的绿地称为“海绵绿地”，“海绵绿地”是“海绵城市”战略实施的重要空间载体，如收集雨水的屋顶绿化，下凹式绿地，带有下沉式蓄水池的城市综合公园和社区公园等。国外利用城市绿地收集雨水的技术已相对成熟，德国莫茨巴赫市在城市降雨量较大时，通过将雨水导入周边下凹式绿地以及透水沉降池来消弱雨水径流。美国波特兰市的雨水园是将雨水利用与公园绿地完美结合的典范，它通过公园绿地通过跌水和小溪对雨水进行收集及净化，取得了良好收益。近年来，上海也开展了绿地雨水利用的积极探索，上海市天山公园通过建立雨水收集沟、土壤渗滤系统及泵站等雨水收集设施，对公园内的雨水进行收集与净化。

本次绿地系统规划旨从“海绵城市”理念出发，将雨洪调蓄系统与城市绿地系统紧密结合，重点阐述城市绿地系统对雨水收集利用的重要作用，打造具有创新性和可操作性的城市绿地系统规划。

(2)适用条件

首先是地势平坦、排水能力较弱的地区。xx区总体地势平坦，在雨水丰沛季节，城市大规模硬化地面易产生内涝风险。若仅从市政管道和设施建设解决排水问题，平坦的地形势必增加管道开挖建设成本。若采用“海绵绿地”理念可解决城市雨洪排蓄问题，是既生态、又易操作的排水方案。

其次是干旱缺水地区，xx属于干旱缺水地区，水资源对于城市建设十分重要。通过“海绵绿地”的建设，可留住雨水并进行净化处理，以用于城市市政用水、园林用水，缓解城市供水压力。

(3)“海绵绿地”的具体应用

打造社区蓄水单元：按照不同的开发主体划分成不同的社区，在社区公园下面设置蓄水池，使每一个社区都成为一个“海绵体”蓄水单元，吸收来自社区建筑、道路、广场各个方面的雨水。这也就成了“海绵型城市”最具体的细胞。

建造雨洪公园：改变普通公园建造手法，建造雨洪公园。可以通过挖填方的平衡技术，创造出一系列深浅不一的水坑和高低不一的土丘，沿四周布置雨水进水管，低洼地可以承接和过滤雨水。这就形成蜂窝状的海绵系统，同时减小了城市排水管压力。建设这样的公园，造价不到一般公园的1/4。

下凹式绿地集雨回补地下水：城市停车场和道路两旁绿地也可以像建筑屋顶一样做改装，做成下凹式绿地。绿化带路面稍有倾斜，水都流进绿化带设置的缺口里。土壤和草皮可以对前10分钟的雨水进行自然的净化过滤，自然净化之后的雨水通过下渗地砖等透气建。

理财计划书 篇四

理财已经成为一种非常普遍的社会现象，对于个人来讲可以实现资产的增值或者保值，有利实现人生的长远目标。我针对小程同学的一些实际情况，结合问卷的调查结果，详细分析了他的个人消费情况、理财目标以及长远发展规划，在这些资料的基础上进行了投资和风险管理规划，根据他的性格特点、人生长远规划提出了一些理财建议，以便今后他根据其个人情况的变化进行适时的调整。

1、理财目标：

1、最低要求要实现资产的保值，最好能实现增值，以便于毕业以后的发展 2、通过合理安排保险和投资，做到在毕业以前实现自我能力的提高，理财经验的增加

2、理财原则：

在理财过程中应遵循的基本原则：稳健投资、分散风险、合理保障。

考虑到四年后小小程同学将从大学毕业，所以理财时段暂定为20xx年至20xx年，由于所掌握的基础信息不够完整、未来国内外经济环境的不确定性等因素影响，为了便于做出数据详实的理财规划，我在互联网上查阅了一些 资料，结合经济学中的一些知识，对以下因素做出了短期预测。

20xx上半年我国国民经济仍处于稳健增长的通道，gdp同比增长6.9%，虽然经济下行压力大，但是经济发展总体较为平稳。9月份，中国居民消费价格总水平同比上涨1.6%，环比上涨0.1%，相比上月，cpi涨幅同比和环比数据均下降0.4%。近年我国cpi波动幅度较大且呈现上涨态势，虽然上涨的态势有所回落，但通货膨胀压力不容忽视。虽然国家宏观经济调控已取得初步成效，但我国的国内外经济形势较为复杂，出口、投资面临诸多因素影响，通货膨胀压力仍较大，因此我估计长期的平均通货膨胀在3.5%左右

近年以来，央行已经进行了多次利率上调，现行一年期人民币存款利一年定期3.30%，一万元利息330元，二年定期4.02%， 一万元利息 804元，三年定期4.80%，1440元，五年定期5.225%，2612.5元，但随着宏观调控成效初步显现，通货膨胀开始回落，预计未来人民币利率水平不会有大幅的波动。

一般而言，从财务安全和投资稳定性角度考虑，投资者的投资一定要充分考虑资金的流动性。根据小程同学的消费情况，我设置了3到4个月的最低现金持有量，建议持有现金8000元。

(四)最高现金持量

一般而言，从投资角度考虑，投资者应当设置一个最高现金持有额。超出这个额度的部分应该考虑采用合理的投资方式，已增加这部分资金的收益。我建议小程同学最高现金持有量为1.1万元。

我针对小程同学做了一个风险测试，测试结果显示，他具备中等偏上的风险承受能力，根据他对投资产品等的认知和关心程度，我认为他对风险的认知

以上是我所做的一些基本假设，在实际操作中，仍需要根据小程同学的实际情况、风险偏好和宏观经济环境来加以分析和判断，方能制定合理的理财策略。

根据以上对小程同学的调查问卷分析及一些基本假设，针对他的理财目标，我认为应该分步骤实施理财规划：

鉴于小程同学目前还是在校学生，消费支出不是很多，父母每月还会给固定的生活费用，所以我认为小程同学的消费支出主要体现在自我能力的提升方面。针对学校的交换项目和小程意愿，去法国交换最为合理。小程在法语课程学习需要投入的费用大概是1万元（雅思成绩已经达标），交换一年的费用大概是10万元。所以估计大学四年消费支出为15万元。

小程同学已经把户口迁到北京，鉴于北京车牌号摇号困难，预计四年以后小程同学能摇到车牌号，所以我建议小程同学可以暂缓买车计划，视具体情况而定。

在资产配置和投资方面做好规划对小程今后的财务自由度提升非常重要，我认为应在了解国内金融理财产品的基础上，结合小程同学的性格特点，制定出合理的理财投资计划。

目前国内主要的金融理财产品1：

接下来，小程同学应从以下几个方面梳理并进行投资产品调整：

1、银行卡中放12万元，2万元供应平时额外消费，3万元用于学习语言费用留出8万元的资金应对被股市套牢的情况。

2、小程同学的交换项目是在大三，所以可以用交换费用的15万元投资具有稳健收益的理财产品，可以购买一年的债券基金。

3、为了合理安排资金，确定收益，可以购买10万元的储蓄型分红保险和10万的元的国债

4、小程作为经济学院的学生，肯定要做一些股票投资，投资25万购买股票

5、小程本人是具有一定的冒险精神，股票基金的收益率高，可以够买15万的股票基金

6、为了确保资产的安全增值，可以够买10万元的保本资金

理财规划建议书 篇五

尊敬的公司领导：

首先非常感谢公司领导对我的信任，让我有这个机会锻炼和提升自己，同时也更好地为公司服务。 事业部成立至今已经走过了两年多的时间，从总体上来看，目前事业部各服务性部门基本建立，并逐步发挥出了作用，但在自身定位、工作职能和目标方面需要进一步完善和修正。此次公司领导将事业部改变成总经办，并对其职能进行了清晰的定位，提出总经办是监督、服务型机构，而非指导、决策型机构，这就为总经办以后工作的开展定了一个基调，一个框架，总经办今后所有的工作都将围绕着这个基调和框架来进行。

一、总经办职能设想

（一）、职能定位

1、总经办是总经理的助手和参谋，在总经理的领导下开展工作；

2、总经办是公司和各分公司的衔接枢纽，是各项政策指令、建议意见上传下达的喉舌；

3、、依托总部业务部门，形成协调、服务、文化中心。

（二）、组织架构

1、为保持工作的正常衔接和运转，总经办暂时保留事业部原有编制，由文化建设、策划设计、人力资源、网络四大块组成，根据今后工作需要再行调整；

2、人员配置为：主任1名、人事主管1名、行政文员1名、企业文化主管1名、策划主管1名、平面设计2名（1名主要满足总部业务部门的设计需求，1名主要满足全国各分公司的设计需求）、网络维护1名。

（三）、总经办主任工作职能

1、认真履行总经办主任岗位职责，主持办公室的全面工作，组织并督促所属人员按时、全面完成职责范围内的各项工作任务；

2、根据需要召开部门会议，及时传达公司的指令和方针政策；

3、收集和了解公司各分公司的工作动态，包括各分公司经营计划的执行情况并及时反馈给领导，协助领导协调分公司有关的业务工作；

4、根据公司安排，定期召集公司管理层办公会，检查和布置主要工作任务的贯彻落实情况，同时做好会议记录及决议；

5、负责各种对外联络、合作洽谈、物资采购等工作，并审批相关费用支出，上报公司领导核准；

6、制定办公室人员的考核方案及薪资福利标准，上报公司领导审批。

7、贯彻落实办公室各岗位工作职责和工作标准，密切协调总部与各分公司之间的工作关系，加强协作配合做好协调衔接工作；

8、按照公司部署，组织完成公司年度经济工作目标及实施制度的拟定、修改和编写工作，客观、公正、按时完成各类绩效考核工作；

9、组织参与公司各项管理标准及管理制度的拟定、编写和修改工作。

二、总经办工作方向规划

（一）、行政事务

1、妥善保管和使用公司印章、营业执照等重要物件，配合财务部门完成公司各类证照年审等工作；

2、组织汇总公司年度综合性资料，草拟公司年度总结、工作计划和其它综合性文稿；

3、严格以公司名义发出的文稿审核工作，使文书资料规范化，保证文稿质量，按时完成公司年度大事记的编写；

4、做好公司的各类接待安排工作，保持同上级主管部门、新闻媒体、同行的友好联系，合理制订接待标准；

5、严格控制各类办公费用的开支，降低办公室运营成本；

6、满足分公司各类物料需求并配合财务部门做好相关款项的回笼工作，配合分公司工作开展；

7、受理各种咨询及投诉，并及时反馈到有关方面妥善处理。

（二）、人力资源

1、组织进行各类专业人员的招聘工作，满足公司对人力资源配置的需求；

2、以企业文化为依托，根据公司发展需要组织协调总监培训等各类培训工作和员工活动；

3、组织参加各类评选及资格考评工作；

4、完善公司人事档案，特别是加强对重要岗位人员的档案管理，对各类专业人员的内外部流动予以跟踪分析和评估。

（三）、文化及网络

1、立足公司导报，加强公司文化的内外宣传工作，增强员工凝聚力，配合分公司的工作开展；

2、定期出刊公司导报，各类宣传手册等文化刊物；

3、以软文、案例等各种形式对外宣传公司；

4、对公司网站进行资源整合，日常维护，确保网站正常运行；

5、跟踪网络订单，加强与各大网络媒体的联络与互动；

6、及时处理各类网络投诉，消除各种负面网络新闻；

7、及时更新总部及分公司的网站信息，确保网站内容正确、及时、完整。

8、加强公司在网络宣传推广方面的建设，提升公司品牌知名度与美誉度。

（四）、策划及设计

1、策划和实施总部所在地区年度平面类广告及活动方案（包括五一、国庆、元旦等大型现场活动方案）；

2、为有需要的分公司提供平面广告方案以及现场活动方案支持；

3、相关广告类合作的识别、评估与洽谈；

4、为有需要的分公司提供视觉支持；

5、负责各类文化刊物和广告方案等的视觉设计、排版输出。

（五）、其他工作

高效高质地完成公司领导交办的其他工作任务。

三、总经办来年工作重点

（一）、公司各管理制度的修订、落实

俗话说，没有规矩不成方圆。目前公司在制度建设方面还不完善，很多都是依照集团以往的标准执行，相关部门管理制度、岗位工作制度、考核制度等尚不完善或落实不到位，有些已无法适应市场变化和公司发展的需要，需要进行变更和完善。为此，总经办建议对当前的各项管理制度等进行修订，并贯彻落实下去，使其为公司的发展保驾护航。

（二）、各项物料工作的落实和完善

物料工作包括物料的制作、发运及货款回笼等，是总经办服务各分公司的一项重要工作，结合以往的经验，处理稍有不慎就将使得总部与分公司出现不必要的摩擦，既耽误分公司的正常运营，也给财务人员造成不必要的工作麻烦。此项将作为一个工作重点予以对待。

（三）、各项会议、培训工作的组织和落实

1、配合集团做好股东大会的组织协调工作；

2、组织召开公司股东大会和总监大会，讨论解决各种公司发展中突出的问题，讨论制定公司发展的一些重大决议；

3、适时组织优秀员工的交流学习活动，扩大其工作视野，同时支持交流地分公司的业务工作；

4、根据需要组织相关岗位如业务经理、工程经理培训、报价师培训工作等，提升

四）、人力资源的储备、开发建设 企业的发展离不开人才，以公司目前发展的速度，设计和工程专业人才的储备严重不足。今后人力资源的主要工作任务则是配合分公司做好人力资源的招聘及培训，积极开辟人才招聘渠道，

（四）、人力资源的储备、开发建设

企业的发展离不开人才，以公司目前发展的速度，设计和工程专业人才的储备严重不足。今后人力资源的主要工作任务则是配合分公司做好人力资源的招聘及培训，积极开辟人才招聘渠道，同时完善人事档案管理工作。

（五）、行业广告资料的汇编整理

当前所处市场竞争日益激烈，我们唯有在加强自身软硬件建设的同时，收集和分析同业的宣传广告策略，取其所长补己之短，方能有的放矢突出和提升自己。因此，对行业乃至相关优秀广告资料的汇编整理就非常有必要，可以为各分公司的广告宣传提供有力的借鉴和支持。

四、需要解决的几项实际问题

（一）、总经办的职能定位需知会分公司，并得到强化

总经办工作的开展，离不开各个分公司的理解、支持和配合，只有当分公司领导明晰了总经办所担负的职能，认识到了总经办的存在价值，以及在为他们服务过程所担负的责任，总经办的各项职能才能充分、有效的发挥出来。

（二）、总经办人员的编制问题

为保持人员的稳定性和各项工作的正常进行，总经办目前的人员编制将保留不变，今后依据工作的需要再行调整，此举是否妥当，需领导核准。

（三）、总经办各类费用的标准及审批问题

总经办的日常运行过程中，必然会涉及到一些费用的支出，比如各类物料制作费用、广告费用支出、必要的行政办公费用、招待费用、员工活动经费等，需要领导明确总经办的审批权限和额度。

（四）、总经办策划设计部门与总部业务部门的关系问题

之前有提到策划设计部门将担负起总部业务部门的市场策划及平面广告设计等任务，在实际工作中，需要明确起主导作用的一方，以避免出现一些沟通和操作方面不畅的问题。因为类似的情况在以往就有发生过。另，总部的广告策划方案最后核准方、费用支出及审批方也需要公司领导给予明晰。

以上是对总经办的一些总体设想及建议，请公司领导审阅，如有不妥及不完善之处敬请明示。在未来的总经办工作中，本人将携同总经办全体同事一起，全心全意、尽心尽力地做好本职工作，以百倍的热情服务于全国各分公司，为公司的发展添砖加瓦！

理财计划书 篇六

1、制定信用社会计、出纳、储蓄操作规程

今年，我们财务科将按照新编财务制度和信用社日常会计、出纳工作实际，结合省联社下发的各项制度文件，制定出适用于我辖的会计、出纳、储蓄日常操作流程，有关财务工作计划书。在财务管理和支付结算上，优化会计、出纳操作的各个环节，使各项操作统一口径，统一标准，让信用社会计、出纳工作真正步入规范化的渠道，切实杜绝盲目操作和操作方式多样化这一现况。另外，我们还着重抓一个试范点，由我们财务科牵头，现场指导，及时解决信用社在运行过程中的实际问题，待规范化之后，再组织信用社会计、出纳人员进行学习和交流，从而，彻底统一会计、出纳操作流程，使信用社会计、出纳工作逐步向高效科学的方向发展。

2、建立信用社业务操作考核办法，完善奖罚制度

为进一步加强信用社措施落实力度，提高内勤员工业务操作能力，切实促进员工按操作规程办理业务，今年，我们财务科将全面建立、健全信用社业务操作考核办法，将日常业务和微机处理充分结合，加强内勤员工在制度落实上的考核力度，制定出详细的奖罚办法，以此来有效提高员工按规程进行业务操作意识，确保我辖各项业务的正常运转和全年业务操作安全无事故，促进我县年底各项财务管理制度的全面落实。

3、建立信用社内勤各岗位职责

为了使信用社财务管理工作更加规范、财会人员岗位职责更加明确，今年，我们财务科将依照市办精神，制定出《××县农村信用社内勤员工岗位职责》，职责中，对会计、储蓄、微机、出纳等内勤岗位制定出明确的权责范围，规定出各岗位的业务范围，同时在岗位职责中对各岗位的协同操作提出要求，以此，进一步规范了会计操作、统一了操作口径；提高员工的职责意识和思想觉悟，指导员工按权操作、按规定办理业务，提高了内勤员工的自律性

1、科学核定信用社财务费用

信用社费用指标及各项财务经营指标核定是否科学、合理，直接关系到信用社全年目标计划的完成。今年，我们将按照上级行和联社办公会要求，认真测定、科学核算各项财务费用指标。为此，我们财务科将着重从三方面入手：

(1)以年终决算报表数字为基础，认真分析上年财务数据，合理核定当年各单位费用支出。

(2)组织信用社进行一次全年经营情况预测，并结合有关金融。

理财规划建议书 篇七

第一编。 项目策划：

1.1项目策划意义

项目策划的目的在于使投资者明晰本项目运作的过程与预期结果，从而能够更好的把握项目的进展。同时策划还需对项目定位、市场、规模、投资与收益以及项目管理和产品的设计营销提出初步设想，作为项目可行性研究和项目建设规划的依据。它是项目决策的最初、最重要的基础是项目成败的关键。

1.2项目概况 ：

1.3项目建设条件分析

1.3.1有利条件 区位适中，交通便捷

林木葱翠，风景秀丽

文化意蕴，地灵人杰

水清如镜，山水有情

周边环境，蓄势待发

1.3.2尚待解决的问题： 用地权的问题

用地的详尽范围、土地使用权的转让合同仍需进一步落实。以免影响今后的开发。

公路接口问题

基地距公路5公里，这一段路的建设问题需要落实。

建设规划问题

基地地形较为复杂，资源条件未充分的挖掘，尚未进行系统的规划。

开发管理机构问题

目前尚未建立明确、健全的开发管理机构。应尽快按公司法建立专项开发公司，健全机构，明晰产权，以便今后的工作顺利开展。

其他问题

1.4项目名称：

项目名称为：————项目综合开发规划 ——以松泉为名，突出基地自然景观特征。

“松”：点明基地的植物景观特征。基地林草覆盖率高，主要树种为松树。 “泉”：比喻基地内的两座水库，宛如两面晶莹的宝镜镶嵌在万松林中。

“地业”：突出项目开发的特点，即以土地资源为依托，进行生态农业、健康疗养、休闲娱乐综合性项目的开发。

1.5项目定性与定位：

随着人们物质文化水平和消费水平的不断提高。双休日，黄金周假日消费和外出旅游日益增多。一方面刺激了旅游市场的消费，同时也对旅游开发提出了新的要求。经济单一型的旅游开发项目，由于缺少综合性，参与性，娱乐性和特色，造成游客停留时间短，回头率低，直接影响旅游经济效益的整体提升，使本身有特色的旅游资源得不到很好的开发与利用，不能吸引游客。

所以在本项目的定性中我们应注重以下几个方面：

1． 综合性：指在苑区根据基地的景观和用地条件在项目安排上，要能满足不同消费能力、不同消费兴趣的消费群体的要求。如要综合考虑安排生态农业、健康疗养、娱乐、休闲、度假项目

2． 针对性：园区开发的主打项目一定要针对某一特定消费层。

生态农业——广泛的旅游人群，不同收入的消费群；学生团体等。

健 康——项目内容包括健康检查与治疗，主要正对城市中高收入阶层，该年龄组的人群，由于工作强度大，竞争和生活压力大，多数人处于亚健康状态。利用基地良好自然生态环境和系统的健康疗养设施，为他们提供高质量的服务。 疗 养——拟把该项目的受众定位在老龄人群。我国已逐渐进入老龄化社会。随着社会经济的发展，人们生活竞争日益激烈，无形中，人们对老年人由身到心的关注日益不足， 亟需要有专门的社会机构来关注这一方面的问题。此外，这种社会现实也对旅游及服务市场提出了新的要求。一方面，专门针对老年人及离退休人员的旅游服务设施严重不足。一般的旅游度假区、度假山庄虽然有为老年人提供服务的设施，但针对性不强，服务管理专门化不强。同时，这一方向的市场潜力也是巨大的。

娱乐休闲——在关照老龄人福利的同时，在项目设置上，考虑到家人探望和团聚时年轻人和儿童的活动和消费需求。这样可以增加子女探望在此疗养的老人的频率，不仅扩大了接待人群，也使在此疗养的老年人颐享天伦之乐，对老年人的身心修养大有裨益。同时，也增加了园区的营业收入。

根据苑区的景观条件和建设用地条件设置具有特色文化、娱乐、度假、田园劳作等项目。

3． 主次分明：基地用地建设条件有限，项目设置必须主次分明。以健康疗养项目为主体，生态农业、娱乐度假项目为辅助。

1.6项目性质定位： 针对老龄人群疗养、度假、怡享天伦之乐；以适合老、中青、幼各个年龄层次人群的多种娱乐活动为中心内容， 结合特色文化、农事活动的综合性度假山庄；

1.7项目特色定位： 主要自然景观，